Law Firm AML Compliance Suite

Law Firm AML Compliance Suite Nedir?

SRA'nın 2025 AML Yıllık Raporu, denetlenen hukuk bürolarının üçte birinin Kara Para Aklamayla Mücadele Yönetmeliği'ne uymadığını ortaya koydu. SRA yaptırımları yıldan yıla iki katına çıktı; son raporlama döneminde toplam cezalar neredeyse £1,5 milyona ulaştı. FCA'nın 2026'dan itibaren hukuk sektörü için tek AML denetim otoritesi olma sorumluluğunu üstlenmesiyle birlikte uyum standardı daha da yükseltilmektedir. Bu suite, hukuki uygulamaya özgü her AML yükümlülüğünü otomatikleştirir: müşteri risk değerlendirmesi, müşteri durum tespiti, dosya bazlı denetim izleri, SAR raporlaması, FATF ülke riski kontrolü ve SRA denetimine hazır belgeler.

Tek avukatlık ofislerinden çok ortaklı bürolara kadar hukuk büroları için özel olarak tasarlanan bu suite, mevcut dava yönetimi iş akışınızla entegre olur ve AML uyumunun sonradan eklenmek yerine dosya açılışında sürece dahil edilmesini sağlar.

Kime Gereklidir?

• Hukuk bürosu ortakları ve uyum sorumluları (COLPs/COFAs)
• Tapu devri, kurumsal veya güven hukuku işlemleri yürüten bireysel avukatlar
• Gayrimenkul işlemlerini yürüten tapu devri departmanları
• Birleşme ve devralmalar ile şirket kuruluşlarında görev yapan kurumsal ve ticari ekipler
• Karmaşık mülkiyet yapılarını yöneten vakıf ve miras uzmanları
• NCA'ya SAR raporlamasından sorumlu hukuk bürolarındaki MLRO'lar
• Büro genelinde uyum sistemleri uygulayan hukuki uygulama yöneticileri

Neler Dahildir?

• SRA'nın hukuki hizmetler için yayımladığı risk faktörlerine göre kalibre edilmiş müşteri risk değerlendirme motoru — tapu devri, kurumsal hukuk, vakıflar ve yüksek değerli işlemler
• Kimlik doğrulama, nihai yararlanan sahibi kontrolleri ve fon/varlık kaynağı belgelendirmesiyle otomatik CDD iş akışı
• Her uyum eylemini SRA denetim amaçları doğrultusunda ilgili dosyaya bağlayan dosya bazlı denetim izi
• NCA formatında şablonlar, dahili eskalasyon iş akışı ve ihbar korumalarını içeren SAR raporlama modülü
• FATF ülke riski denetleyicisi — müşteriler, işlemler veya fonlar yüksek riskli yargı bölgelerini kapsadığında otomatik işaretleme
• SRA ve LSAG (Legal Sector Affinity Group) kılavuzuyla uyumlu büro geneli risk değerlendirme oluşturucu
• CPD'ye uygun AML modülleri ve yıllık yenileme planlamasıyla personel eğitim takip sistemi
• SRA denetim hazırlık paketi — SRA'nın yayımladığı denetim çerçevesiyle eşleşen önceden düzenlenmiş kanıt dosyaları

Temel Faydalar

• 2025'te büro başına ortalama £12.500 olan SRA cezalarından kaçının — ciddi ihlallerde bazı cezalar £50.000'i aştı
• Ruhsatınızı koruyun — SRA, süregelen uyumsuzluğu SDT'ye sevk edebilir ve bu durum mesleki ruhsat iptali riskini beraberinde getirir
• Otomatik CDD ve risk değerlendirme iş akışlarıyla dosya açılışında uyum süresini %70 oranında azaltın
• Tüm kanıtlar denetim çerçevesiyle önceden eşleştirildiğinden SRA denetim gereksinimlerini dakikalar içinde karşılayın
• Raporlama sırasında dosya erişimini kısıtlayan yerleşik SAR iş akışı kontrolleriyle ihbar riskini ortadan kaldırın
• Suite zaten FCA standartlarında AML gereksinimlerini kapsadığından 2026'daki FCA denetimine sorunsuz hazırlanın

Birleşik Krallık Düzenleyici Bağlamı

2017 Kara Para Aklamayla Mücadele Yönetmeliği kapsamında "ilgili faaliyetler" yürüten hukuk büroları, AML uyumu açısından SRA tarafından denetlenmektedir. SRA'nın 2024-2025 yıllarındaki tematik incelemeleri; tapu devri, şirket/vakıf kuruluşu ve yüksek değerli işlemlere yoğun biçimde odaklanmıştır — Ulusal Risk Değerlendirmesi'nin hukuki hizmetleri kara para aklamaya karşı özellikle savunmasız olarak tanımladığı alanlardır. SRA artık büro düzeyinde yaptırım sonuçlarını yayımlamakta, bu durum finansal riskin yanı sıra itibar riskini de beraberinde getirmektedir. 2023 Ekonomik Suçlar ve Kurumsal Şeffaflık Yasası nihai yararlanan sahibi gereksinimlerini genişletmiş; Legal Sector Affinity Group (LSAG) ise kılavuzunu bu değişiklikleri yansıtacak şekilde güncellemiştir. 2026'dan itibaren FCA tek AML denetim otoritesi olacak ve düzenleyici beklentileri finansal hizmet firmalarına uygulananlarla daha da yakınlaştıracaktır — yıllık AML beyanları ve daha sıkı işlem izleme gibi potansiyel gereksinimler de dahil olmak üzere.

Nasıl Çalışır?

1. Büro profilinizi yapılandırın — uygulama alanları, ücret kazananı rolleri ve dosya türleri — ve sistem özellikli AML yükümlülüklerinizi haritalandırır
2. Dosya açılışında CDD iş akışı, ücret kazananlarını müşteri kimliği tespiti, doğrulama, risk değerlendirmesi ve fon kaynağı kontrollerinde adım adım yönlendirir
3. Dosya yaşam döngüsü boyunca denetim izi tüm uyum eylemlerini otomatik olarak kaydeder ve savunulabilir bir kanıt zinciri oluşturur
4. MLRO panosu, büro genelinde risk verilerini toplar, olası SAR'ları işaretler ve ihbar kontrollerine sahip NCA raporlama iş akışını yönetir
5. SRA denetim paketinizi istediğiniz zaman oluşturun — kanıt dosyaları denetim kriterine göre önceden düzenlenmiş olup boşluk analizi bekleyen öğeleri vurgular

Fiyatlandırma

£199/ay — sınırsız ücret kazananı, otomatik CDD, dosya bazlı denetim izleri, SAR raporlaması, FATF risk kontrolleri, personel eğitimi ve SRA denetimine hazır belgeleri kapsar. Yıllık faturalandırma £1.999/yıl (£389 tasarruf edin).